Все что вы хотели знать про кредитное плечо Форекс

Здравствуйте, уважаемые читатели http://tempofox.com/. Большинство трейдеров, особенно начинающих, не могут понять, что такое кредитное плечо на Форекс. Многие ошибочно считают, что чем ниже уровень плеча, тем выше будет риск. Сегодня мы в деталях разберемся, что такое кредитное плечо на Форекс и какие могут быть последствия при его неправильном использовании.

что такое кредитное плечо на форекс

Для начала давайте определимся, что же такое кредитное плечо на Форекс. Размеры кредитного плеча могут быть самые разные. Например, 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Правда, не советовал бы вам вестись на большое кредитное плечо. Я встречал недобросовестных брокеров. И некоторые из них предлагали кредитное плечо даже 1:1000. Все это, конечно, развод, поэтому всегда рекомендую тщательно выбирать брокера.

С помощью кредитного плеча на Форексе вы сможете торговать суммами, во много раз превышающими размер вашего капитала, находящегося на торговом депозите. То есть, фактически, при торговле вы берете взаймы у брокера. За счет этого можно оперировать большими суммами, во много раз превышающими размер собственного капитала.

Теперь разберем на конкретном примере. Предположим, что трейдер открыл счет у брокера размером $5000, после чего принимает решение торговать 1 целым лотом USD/JPY (американский доллар/японская йена). Так вот, когда этот трейдер будет торговать 1 лотом, то фактически он будет использовать в своей торговле $100 000, потому что 1 лот равен $100 000. Если он будет использовать кредитное плечо размером 1:100, то в данном случае необходим будет залог в $1000, который будет браться с его баланса (депозита), а $99 000 ему будет предоставлять брокер. Таким образом, всего лишь 0,01 от нужной суммы будет списываться с его торгового счета. Это можно назвать размером плеча 1:100.

Понятно, что брокеру нет смысла рисковать своими деньгами, и, конечно же, он страхуется. Делает он это следующим образом. Все, что может потерять трейдер при торговле – это его деньги, которые находятся на его счету. И вот, предположим, в один прекрасный день позиция, которую открыл трейдер, начинает идти в минус.

Дальше трейдер достигает уровня убытка в -$4000, и при условии, что всего на счету у трейдера находится $5000 ситуация дальше может развиваться по двум сценариям: 1. Либо брокер сам позвонит трейдеру и скажет, что деньги на счету заканчиваются, и нужно бы добавить (такое действительно практикуется сейчас, но в основном звонят только крупным клиентам) 2. Позицию закроют автоматически без каких-либо уведомлений (чаще всего так и происходит). Называется это «Margin Call». В переводе с английского call означает звонок, а margin – маржа, или залог. То есть, если переводить дословно, то получается «звонок по поводу залога» (см. Основные понятия рынка Форекс).

Теперь давайте разберемся, когда происходит Маржин Колл

Применительно к нашему случаю, для того чтобы трейдер мог открыть позицию с размером кредитного плеча 1:100, ему нужно предоставить залог в размере $1000. Теперь смоделируем ситуацию, представим, что рынок пошел против нашего трейдера. А позиция изначально стоит $100 000, и незакрытый убыток достигает -$4000.

На данный момент на счету у трейдера находится столько денег: $5000 (его собственных средств) -$4000 (незакрытый убыток) =$1000. Когда на счету трейдера становится равно, либо меньше средств для поддержания позиции залога, то тогда и происходит Margin Call. Здесь еще стоит учитывать тот факт, что у разных брокеров разные условия маржин колла. Но существенной разницы, как правило, нет. Так вот, когда уровень средств на балансе снижается до, скажем, 30% от требуемого залога, то тогда и происходит Margin Call. А если по-русски говорить, то позиция, открытая трейдером, закрывается.

Идем дальше. Посчитаем, что осталось на счету у трейдера после всех этих манипуляций. Предположим, что наша позиция закрылась с убытком -$4500. В таком случае ее стоимость будет следующей: $1000 (первоначальный залог) + $99 000 (это кредитное плечо) – $4500 (убыток) = $95 500.

Все эти деньги отойдут к брокеру. Кроме этого он заберет недостающие $3500, для того чтобы вернуть $99 000, которые он давал трейдеру взаймы. Вот и получается, что брокер фактически ничем особо и не рискует. А все тяготы финансовых потерь ложатся на плечи трейдера, у которого после всех этих махинаций на счету останется всего $500.

Похожая ситуация происходит тогда, когда позиция идет в плюс. В таком случае трейдер забирает всю прибыль после того, как позиция будет закрыта.

То есть, допустим, открывает трейдер позицию с кредитным плечом 1:100, т.е. берет взаймы $99 000, и тогда $1000 залога берутся с его депозита. Дальше, предположим, данная позиция идет в плюс и достигает уровня прибыли +$8000. И когда трейдер закроет эту позицию, то останется у него всех всяких $99 000 + $1000 + $8000 = $108 000.

Когда трейдер закроет позицию, то эти $99 000 «пойдут» обратно к брокеру, а $1000 залога – на депозит трейдера. И те $8000, что он заработал, тоже будут зачислены на его счет.

Вот это и есть кредитное плечо. Это та проблема, которая может съесть любой, даже самый большой депозит. Но с другой стороны, это тот инструмент, с помощью которого можно сорвать огромный куш за короткий промежуток времени.

Пару слов о существующих мифах о кредитном плече

Давайте немного пораскинем мозгами, трейдеры )) Вот простая задачка. Предположим, у нас есть два торговых счета. Первый – с кредитным плечом 1:100. Второй – 1:500. Мы открываем позицию на каждом счете размером 0,01 лота. Пускай, это будет валютная пара EUR/USD. Ответим на такой вопрос: на каком счете при данной ситуации будет больше риск? Ответ - ни на одном из них! И в первом и во втором случае риск будет одинаковым! Предположим, мы проиграли 100 пунктов. При условии, что лот равен 0,01, это будет $10. Так вот, как вы думаете, сумма убытков будет уменьшаться или наоборот – увеличиваться в зависимости от уровня кредитного плеча? Нет!

Вообще, если так посудить, то чисто гипотетическое преимущество кредитного плеча заключается в том, что можно с маленьким депозитом на счету открывать сделки на большие суммы, во много раз превышающие размер собственного депозита. Но на этом все преимущества кредитного плеча форекс заканчиваются. Потому что торговать огромными суммами, не подкрепленными соответствующим депозитом – это большой риск. Но, вместе с тем, если вы будете использовать правильную стратегию форекс, будете правильно управлять капиталом, то без разницы, каким кредитным плечом торговать.

Но если вы отнесетесь к организации торговли поверхностно, будете открывать огромные лоты, или использовать какие-нибудь «левые» советники, то, конечно, вы немного порадуетесь. Но не слишком долго, потому что вашу радость омрачит внезапный маржин колл.

Итак, что я вообще хотел донести до вас, уважаемые читатели http://tempofox.com/, в данной статье. А то, что размер кредитного плеча не состоит в причинной связи с уровнем риска в торговле. Риск будет тем больше, чем больше будет размер вашей позиции.

Теги Форекс