Все что вы хотели знать про кредитное плечо Форекс

Здравствуйте, уважаемые читатели http://tempofox.com/. Исходя из той информации, которой я на данный момент владею, могу судить о том, что большинство трейдеров, особенно начинающих, ну никак не могут понять, что же такое кредитное плечо форекс. Я даже видел, что многие ошибочно считают, что чем выше уровень плеча, тем выше будет риск. В общем, сегодня предлагаю расставить точки на I, разобраться, что это такое вообще. Заодно и сам обновлю информацию у себя в голове 

 

Для начала давайте определимся, что же такое кредитное плечо. Размеры кредитного плеча могут быть самые разные. Например, 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Правда, не советовал бы вам вестись на большое кредитное плечо. Я встречал разные говноконторки. Некоторые из них предлагали даже 1:1000. Все это, конечно, развод, поэтому всегда рекомендую тщательно выбирать брокера. С помощью кредитного плеча вы сможете торговать суммами, во много раз превышающими размер вашего капитала, находящегося на торговом депозите. То есть, фактически, при торговле вы берете взаймы у брокера. За счет этого можно оперировать большими суммами, во много раз превышающими размер собственного капитала.

Теперь давайте на конкретном примере. Предположим, что какой-то Вася открыл счет у брокера размером $5000, после чего принимает решение торговать 1 целым лотом USD/JPY (американский доллар/японская йена). Так вот, когда Вася будет торговать 1 лотом, то фактически он будет использовать в своей торговле $100 000. Если он будет использовать кредитное плечо размером 1:100, то в данном случае залог в $1000 будет браться с его счета, а $99 000 ему будет предоставлять брокер. Таким образом, всего лишь 0,1 от нужной суммы будет списываться с его торгового счета. Это можно назвать силой плеча 1:100.

Понятно, что брокеру как бы нафиг нужно рисковать своими деньгами, и, конечно же, он страхуется. Делает он это следующим образом. Все, что может потерять Вася при торговле – это его деньги, которые находятся на его счету. И вот в один прекрасный день позиция, которую открыл Вася, начинает идти в минус.

Когда вы достигнете уровня незакрытого убытка. Предположим, это будет сумма $4000, при условии, что всего на счету у Васи находится $5000. В таком случае ситуация может развиваться по двум сценариям: 1. Либо брокер сам позвонит Васе и скажет, что деньги на счету заканчиваются, и нужно бы добавить 2. Позицию закроют автоматически. В большинстве случаев, кстати, именно так и случается. Называется эта радость «Margin Call». В переводе с английского call означает звонок, а margin – маржа, или залог. То есть, если переводить дословно, то получается «звонок по поводу залога».

Теперь давайте разберемся, когда происходит этот Маржин Колл

Применительно к нашему случаю, для того чтобы Вася мог открыть позицию, ему нужно предоставить залог в размере $1000. Теперь смоделируем ситуацию, представим, что рынок пошел против нашего Васи. А позиция изначально стоит $100 000, и незакрытый убыток достигает $4000.

На данный момент на счету у Васи находится столько денег: 5000-4000=$1000. Когда на счету становится равно, либо меньше средств для поддержания позиции залога, то тогда и происходит Margin Call. Здесь еще стоит учитывать тот факт, что у разных брокеров разные условия маржин колла. Но существенной разницы, как правило, нет. Так вот, когда уровень средств на балансе снижается до, скажем, 30% от требуемого залога, то тогда и происходит Margin Call. А если по-русски говорить, то позиция, открытая трейдеров, закрывается.

Идем дальше. Посчитаем, чего там осталось на счету у Васи после всех этих манипуляций. Предположим, что наша позиция закрылась с убытком $4500. В таком случае ее стоимость будет следующей: $1000 (первоначальный залог) + $99 000 (это кредитное плечо) – $4500 (убыток) = $95 500.

Все эти бабки отойдут к брокеру. Кроме этого он заберет недостающие $3500, для того чтобы вернуть $99 000, которые он давал трейдеру взаймы. Вот и получается, что брокер фактически ничем особо и не рискует. А все тяготы финансовых потерь ложатся на плечи Васи, у которого после всех этих махинаций на счету останется всего $500 

Похожая ситуация происходит тогда, когда позиция идет в плюс. В таком случае Вася забирает всю прибыль после того, как позиция будет закрыта.

То есть, одалживает Вася у своего брокера $99 000 и $1000 залога берутся с его депозита. Данная позиция идет в плюс – $8000. И когда Вася закроет эту позицию, то останется у него всех всяких $99 000 + $1000 + $8000 = $108 000.

Когда Вася выйдет из рынка, то эти $99 000 «пойдут» обратно к брокеру, а $1000 залога – на депозит Васи. И те $8000, что он заработал, тоже будут зачислены на его счет.

Вот это вот, господа хорошие, и есть кредитное плечо. Это та, извините за выражение, жопа, которая может сожрать любой, даже самый большой депозит. Но с другой стороны, это тот инструмент, который может позволить вам сорвать огромный куш за короткий промежуток времени.

Пару слов о существующих мифах о вреде большого кредитного плеча

Давайте немного пораскинем мозгами, трейдеры )) Вот вам простая задачка. Предположим, у нас есть два торговых счета. Первый – с кредитным плечом 1:100. Второй – 1:500. Мы открываем позицию на каждом счете размером 0,01 лота. Пускай, это будет валютная пара EUR/USD. И теперь я ответьте на такой вопрос: на каком счете при данном раскладе будет больше риск? В общем, можете не ломать голову, я сам отвечу )) Нигде! И в первом и во втором случае риск будет одинаковым! Предположим, мы проиграли 100 пунктов. При условии, что лот равен 0,01, это будет $10. Так вот, как вы думаете, сумма убытков будет уменьшаться или наоборот – увеличиваться от уровня кредитного плеча? Опять отвечаю – никогда в жизни!

Вообще, если так посудить, то чисто гипотетическое преимущество кредитного плечазаключается в том, что с маленьким депозитом на счету можно открывать большие суммы, во много раз превышающие размер собственного депозита. Но на этом все преимущества кредитного плеча форекс заканчиваются. Потому что торговать огромными суммами, не подкрепленными соответствующим депозитом – это большой риск. Но, вместе с тем, если вы будете использовать правильную стратегию форекс, будете правильно управлять капиталом, то без разницы, каким кредитным плечом торговать.

Но если вы отнесетесь к торговле пофигистически, будете открывать огромные лоты, или использовать какие-нибудь «левы» советники, то, конечно, вы немного порадуетесь. Но не слишком долго, потому что вашу радость омрачит внезапный маржин колл.

Итак, что я вообще хотел донести до вас, уважаемые читатели http://tempofox.com/, в данной статье. А то, что размер кредитного плеча не состоит в причинной связи с уровнем риска в торговле. Риск будет тем больше, чем больше будет размер вашей позиции.