Портфель ПАММ-счетов: "Нет пирамидам"

В последнее время часто обсуждается тема частого появления ПАММ-счетов, по сути являющихся финансовыми пирамидами. В связи с этим публикую своё решение вопроса правильных инвестиций в ПАММ-счета с рекомендациями конкретных брокерских компаний, управляющих и процентного распределения средств. Сегодня брокерские компании предлагают реальное ДУ на рынке FOREX.

Не рассматривайте эту статью как точные указания к вложениям средств, ведь решение об инвестировании своих кровных принимаете вы сами. И всё же не советую относиться к этому материалу невнимательно. Если тема вас заинтересовала, вернитесь к ней в свободное время и изучите ее подробнее.

Итак, начнём.

ПАММ-счета AForex

При первом рассмотрении инвестиционные ПАММ-портфели брокера AFOREX не являются чрезмерно привлекательными, несмотря на то, что в итоге приносят 100%, а иногда и больше годовых прибыли. Однако счета, из которых они состоят, порой вызывают сомнения. И всё же есть один крайне важный аспект, на который стоит обратить внимание: при инвестировании в ПАММ-счета площадки Афорекс вы отдаете управляющему всего 15% прибыли. Именно это и привлекает, в первую очередь, «диванных» инвесторов, среди которых инвестиции в ПАММ-сектор весьма популярны. Таким образом, один из возможных вариантов инвестиций — вложиться в портфели Консервативный и Trend и желательно в равных долях.

Рассмотрим вариант вложения в ПАММ-счета. Для начала нужно взглянуть на рейтинг управляющих AFOREX и проанализировать его относительно количества средств в управлении представленных счетов. Доверие других инвесторов является главным критерием в процессе выбора перспективного ПАММ-счета. Из рейтинга рекомендую выбрать трех управляющих. Этого вполне достаточно на начальном этапе. Например:

No-Pyramids-1

Портфель в принципе готов. Но, инвестируя в него, вы теряете 50% прибыли. Если вы выберете портфель Консервативный или Trend, потеря прибыли составит всего 15% (согласитесь, разница ощутима).

Вот что отвечает служба поддержки брокера Афорекс по поводу распределения комиссий управляющих:

15%-ая комиссия от прибыльных сделок действует для ПАММ-портфелей Trend и Консервативный независимо от проводимых акций. В случае самостоятельного формирования портфеля вы перечисляете комиссию с прибыльных сделок согласно оферте каждого управляющего Вашего портфеля.

Проблема многих Форекс-брокеров, в том числе и AForex, заключается в том, что они достаточно поздно стали предоставлять услуги инвестирования в ПАММ-счета, поэтому на сегодняшний день, к сожалению, на площадках имеется немного счетов с долгой историей. И всё-таки, из таблицы выше следует, что есть достойные управляющие ПАММ-счетов, работающие более года, и это весьма показательно.

Итак, подытожим:

  • Во-первых, прямое инвестирование в управляющих AForex невыгодно, т.к. управляющие забирают до 50% прибыли.
  • Во-вторых, Конструктор портфелей не всегда удобен при инвестировании.
  • В-третьих, выгодными являются инвестиции в уже сформированные портфели Консервативный и Trend, потому что комиссия управляющих - 15% (вам остаётся - 85%). Ещё немаловажно, что эти портфели являются представителями лица компании, о чём свидетельствует информация с официальной страницы Aforex Вконтакте, и это даёт, как мне кажется, вполне определенные гарантии.

Прежде чем инвестировать в тот или иной финансовый инструмент, я анализирую, что и вам советую делать тщательнейшим образом. Своими выводами делитесь на тематических форумах и блогах, это оградит вас от множества ошибок. Кто-то что-то подскажет, кто-то что-то поможет.

Кстати, именно так можно узнать, чем руководствуются люди, инвестируя большие суммы в ПАММ-портфели. Мне тоже изначально было многое непонятно. Теперь всё очевидно. Справедливости ради стоит отметить, что я ни разу не встречал информации о том, что кто-то вкладывал $10 000 в WelTrade, в отличие от инвестирования таких сумм в портфели Афорекс.

ПАММ-счета площадки Weltrade

О компании-брокере WELTRADE сейчас много говорят, потому что с осени 2014 года общий капитал в управлении всех управляющих удвоился. Причиной тому послужила прибыль от торговли, ну и плюс комиссия от инвесторов, конечно же.

Вот здешний рейтинг управляющих:

No-Pyramids-2

Многие инвесторы стремятся получить сверхприбыли, поэтому предпочитают вкладывать в управляющих с агрессивной стратегией, которых, к слову сказать, здесь предостаточно. Но я выбираю счета с историей и с высоким рейтингом по капиталу.

Много разглагольствовать о WelTrade не стану. Здесь, как мне кажется, всё ясно. Площадка действительно удобна, так как брокер позволяет существенно снизить риск инвестиционного портфеля. В первую очередь, обращаю ваше внимание на возможность быстрого вывода денег, услугу Мой Сейф, которая предоставляет возможность получения до 12% годовых за то, что средства просто пассивно лежат у вас на балансе, а также большое количество сделок управляющих.

WelTrade, безусловно, превосходный вариант не только для инвесторов, но и для трейдеров, так как недостатка в инвесторах, как правило, нет, а вот с хорошими управляющими дела обстоят немного хуже. Поэтому, если есть желание самому поторговать, можно принять участие в конкурсе на демо-счетах от WelTrade. Возможно, и у вас что-то получится, хотя участников уже 4985 (на момент написания статьи). Призовой фонд составляет $10 000. Но, я думаю, в таких мероприятиях гораздо важнее заявить о себе. Открыв здесь ПАММ-счёт при условии успешной торговли можно реально собрать немало средств в управление.

ПАММ-счета RVD Markets

Брокер RVD Markets интересен, в первую очередь, множеством акций. Например, весьма привлекательной является акция «+25% бонус при пополнении для Инвесторов и Управляющих», по условиям которой клиенты компании, инвестирующие в любые ПАММ-счета, получают 20% от суммы пополнения (5% – управляющему). Начисленный бонус можно будет вывести через три месяца. Достаточно пополнить счет, и вы получите 20% от первоначальной суммы пополнения. Инвестировать можно как в ПАММ-счета, так и в готовые ПАММ-портфели. Это дело вкуса. Я предпочитаю всё-таки портфель. Например:

No Pyramids-3

Если этот портфель вас не устраивает, в рейтинге можно найти множество других счетов, вполне возможно, вы обнаружите что-то более достойное внимания. Что касается меня, то в настоящее время временно не работаю с данным брокером. Никакого инсайда о том, что у них как-то плохо обстоят дела нет, просто временно перераспределили активы.

ПАММ-счета TenkoFX

Здесь вы не найдёте много готовых ПАММ-портфелей, однако здесь торгует легендарный PetrovIvan (он же First), который, к сожалению, уже опустился на седьмое место в рейтинге управляющих ПАММ-счетов и на четвёртое место по капиталу среди всех управляющих (на момент написания статьи). Сейчас рейтинг выглядит так:

No-Pyramids-4

Пообщаться с трейдерами TenkoFX можно на форуме. Задать вопросы, почитать отзывы других инвесторов тоже полезно. Сам форум найти несложно: кликните на имени выбранного управляющего в рейтинге ПАММ-счетов, внизу страницы перейдите на вкладку «обсудить на форуме».

No-Pyramids-5

Если верить отзывам на форумах, компания TenkoFX отличается от остальных брокеров быстрым исполнением ордеров, и низким спрэдом, что в своем последнем сообщении на форуме площадки TenkoFX сообщил PetrovIvan, сравнивая условия торговли на Alpari и TenkoFX.

ПАММ-счета брокерской компании Alpari

Единственное, что могу посоветовать относительно брокера Alpari - выбирать управляющих с длительной историей, и делать выводы по итогам торговли в течение не менее года, так как в последнее время здешние трейдеры преподносят неприятные сюрпризы.

No-Pyramids-6

Вот такой рейтинг управляющих ПАММ-счетов Alpari имеет место на сегодняшний день. Здесь много рублёвых счетов. Если вас интересуют именно рубли - вам сюда. Управляющие ПАММ-счетов здесь и новички, добившиеся успеха за короткий срок, и те, кто работают уже не один год.

ДУ от MIG

На фондовом рынке США существуют следующие стратегии работы с ПАММ-портфелями: активная, индексная, опционная, гарантийная. Минимальный порог инвестирования – не менее $10 000.

No-Pyramids-7

No Pyramids-8

Решили заняться трейдингом на фондовой бирже США? Хотите приобрести акции американских компаний? – Вам сюда. Открываете счёт, выбираете платформу и вперед!

Выводы

Итак, при разумном инвестировании, основанном на грамотном анализе, реально получить ощутимую прибыль. Выбранный вами ПАММ-портфель — это венчурная часть общего портфеля, доля которой составляет 10-20%. Следуя принципу диверсификации, Вы распределяете по 20% средств на каждого брокера из пяти вышерассмотренных, тогда на каждый счет выпадает до 10% ПАММ-портфеля. Такой подход качественно минимизирует риски, которые возникают в зависимости от личных предпочтений инвестора, интуиции и прочих субъективных причин.

Следует учесть, что сфера инвестиций довольно динамична. Она требует быстрого ориентирования в происходящих изменениях. Также важно помнить, что доходы, полученные в прошлом, не дают гарантий на будущий успех.

Как уже говорилось ранее, эта статья – не рекомендация к немедленному вложению средств. Я просто рассмотрел один из вариантов диверсификации средств.  Однако же, если вы решились инвестировать - пусть ваше решение будет основано на трезвом анализе, а не на немедленном желании получить баснословную прибыль. Умерьте свою жадность, думайте своей головой и всё у вас получится!

Да, в указанный выше список вполне можно добавить ПАММы брокера Forex Trend, но я и так много про него пишу, поэтому сегодня предложил альтернативный вариант.