Опыт долгосрочных инвестиций

У большинства новичков все финансовые рынки ассоциируются с торговлей, с частым открытием и закрытием торговых сделок, постоянным или длительным нахождения у экрана монитора, анализом и отслеживанием ситуации на графике. Действительно, при торговле на рынке Форекс, либо бирже (фьючерсы, опционы) такие явления имеют место.

 

Однако на финансовых рынках присутствует и другая группа участников – инвесторы. Инвестирование в ценные бумаги на фондовом рынке является долгосрочной работой на рынке. Для этой цели создается портфель из ценных бумаг, который периодически пересматривается.

Исследование ученых США, которые проводили опросы людей различного уровня достатка, показало, что люди, заработавшие свой капитал на фондовом рынке в 95% случаев являются не спекулянтами, а инвесторами с длительным сроком инвестирования.

Далее эти 95% инвесторов распределились таким образом:

  • только 1% из них отслеживают регулярно движения финансового актива и ситуацию на фондовом рынке, и в периоде нескольких дней проводят пересмотр своего инвестиционного портфеля (новые пополнения или продажа части бумаг);
  • около 1% из опрошенных инвесторов совершают покупку или продажу в течение нескольких недель;
  • 7-8% инвесторов свои акции удерживают в течение нескольких месяцев;
  • примерно 10% из них инвестируют в одни и те же акции в течение года.

Таким образом, активное инвестирование в ценные бумаги фондового рынка среди богатых инвесторов не настолько популярно, и они в своем большинстве проводят долгосрочное инвестирование в определенный финансовый инструмент. Почти 75% долгосрочных инвесторов в своих инвестиционных портфелях держат акции от двух и более лет, а некоторые - до пяти.

Это весомый довод в пользу долгосрочного инвестирования, однако не следует забывать, что ситуации на финансовых рынках могут быть разные и рассчитывать на равномерный долгосрочный рост акций фондового рынка не стоит, особенно в последнее время, когда прогнозировать тенденции рынка становится сложно.

oput-dolgosr-investicij 1

Следует отметить, что и при долгосрочном инвестировании необходимо использовать свои стратегии для извлечения прибыли, используя для этой цели фондовый индекс, показатели инфляции, данные отчетов компаний.

Некоторые инвесторы вычисляют среднюю доходность и если она сильно занижена, то они начинают инвестировать в такие бумаги, если же она сильно завышена, то в этом случае они продают акции.

Другие инвесторы постоянно инвестируют, вкладывая в акции определенную часть своих доходов, и в определенный момент переводят свои капиталы в другие виды инвестиций. Некоторые инвесторы в рынок входит частями, когда он, например, падает на 25%, 50%, 75% при этом некоторые из них увеличивают и объем инвестиций при большем падении рынка, поскольку чем падение сильней, тем больший обратный потенциал роста. Допустим, акции стоят 100 долларов, затем происходит падение на 50%, в этот момент акция покупается и при ее возврате к цене в 100 долларов прибыль составляет 100%, а если акцию приобрести при падении на 90%, то при таком развитии сценария прибыль может достигать 900%.

Однако такие ситуации на рынке могут возникнуть по различным причинам и если это падение при стабильном рынке отдельно взятой ценной бумаги то инвестировать в нее не стоит, так как у компании, по-видимому, возникли серьезные проблемы, способные полностью обесценить акцию.

А если сильное падение произошло по всем бумагам, например, в период кризиса, то стоит прикупить ценные бумаги перспективных и стабильных компаний. Хотя это тоже является риском, поскольку в кризис любая компания может обанкротиться, однако соблюдая правило диверсификации, формирование качественного портфеля ценных бумаг серьезных компаний может принести впоследствии серьезные деньги.

Выход из кризиса может быть длительным, получается, что инвестирование в акции будет долгосрочным.

Эти примеры я привел из опыта других инвесторов и собственного опыта. Это не инструкция стратегии работы инвесторов, а всего лишь небольшой обзор. Ваши инвестиционные стратегии могут быть совершенно другими, поэтому желаю вам удачи.

Теги Инвестирование