Многообразие стратегий инвестирования 2013 года

В этой статье хочу рассмотреть сферу интернет-инвестиций - какие направления инвестиций наиболее перспективны в настоящее время и какие инструменты лучше для этих целей использовать. На текущий момент (сентябрь 2013 года) все многообразие проектов в сфере интернет-инвестиций, можно условно разделить на четыре категории:

  • памм-счета различных Forex Брокеров;
  • инвестиционные компании и частное доверительное управление с раскрытием информации о видах деятельности;
  • инвестиционные компании и частное доверительное управление без раскрытия информации о деятельности;
  • краткосрочные хайпы (HYIP, Ponzi, Scam);

Компании, входящие в эти четыре категории, интересны людям (частным инвесторам), имеющим свободные денежные средства из-за доступности (заключение договора удаленно, низкий порог старта, работа с различными электронными валютами), и из-за потенциально высокой доходности по сравнению с банковскими депозитами. Об основных чертах этих категорий и их отличиях поговорим в этой статье.

Сразу хочу предупредить, что все, что написано ниже, является моими личными размышлениями и видением ситуации в сфере инвестиций. Я не претендую на истину в последней инстанции, никому свое мнение не навязываю, рекомендаций не даю, но буду рад, если мое мнение будет кому-то полезным.

Содержание:

 

Краткосрочные хайпы-понзи (HYIP, Ponzi)

В первом же абзаце я выскажу свое мнение – обходите стороной такие проекты. Новичков, как правило, привлекают большие проценты и красивые легенды компаний США с двадцатилетней историей, однако, в итоге средний срок существования таких проектов невелик и зависит напрямую от жадности построителя пирамиды – “админа”. Прибыль фиксируют не вкладчики, а именно админы и, сняв свою прибыль, открывают новый проект. Некоторые из них имеют десятки скамов и даже существуют рейтинги этих админов “профессионалов”, которые известны по никам.

У меня вызывает удивление такой подход к инвестициям, по сути, все сводится к вопросу: “Доверять мошеннику в этот раз или не доверять?”. Не находите ли вы, что это звучит абсурдно? При этом, не спасают никакие рейтинги. Ведь даже те инвесторы, которые специализируются на инвестициях в хайпы, не всегда угадывают точно точки входа/выхода и имеют серьезные убытки, что же можно говорить о новичках? Здесь ключевое слово “угадывают”, а возня с краткосрочными хайпами напоминает скорее игру в рулетку с чуть более высокими шансами на успех. Однако, “казино” при этом свои обещания выполнит, и выигрыш выплатит, чего не скажешь о хайпах.

К сожалению, очень часто инвесторы игнорируют проведение собственного исследования, в результате чего можно найти ответы на часто задаваемые вопросы. Один из них - как отличить мошенническую инвестиционную компанию от нормальной? Ответ прост - все “компании”, которые обещают фиксированные проценты, многоуровневую партнерку, а также принимающие исключительно анонимные электронные валюты и никоим образом не раскрывающие свою деятельность – это мошеннические проекты априори. Пусть покупают лицензионные хайповские скрипты, вешают платиновые SSL, ставят DDOS-защиту, проплачивают домен на длительный период, хостятся на своем сервере. Я все равно такие компании не буду включать в свой портфель никогда и вам этого делать не советую. Увидеть список таких компаний можно на форуме MMGP в “Списках проблемных/ закрытых/ неактивных”, их там 90%. Вы спросите - почему они продолжают появляться? Ответ прост - потому что на них есть спрос до сих пор!

 

Инвестиционные компании и частное ДУ без раскрытия информации о своей деятельности

По сути, это те же мошенники, то есть хайп-проекты, которые смахивают на нормальные инвестиционные компании. Появление таких компаний стало трендом 2012 года, когда мошенники почувствовали серьезный спрос от многих участников рынка на “псевдо надёжность”, которую несут нефиксированные низкие проценты. Последней каплей их деятельности стали скамы компаний, заявляющих реальную деятельность, а некоторые из них даже ее “раскрывали”. Например, ITC зарегистрирована по закону РФ в форме ПИФа, имеющего серьезный минимальный порог входа. Такой подход позволил компании привлечь серьезных инвесторов. При этом раскрытие деятельности компании было осуществлено в банальном описания красивой схемы работы, без какой-либо конкретики.

Е-Форекс предлагал потенциальным инвесторам приехать в их офис и самостоятельно увидеть торговые счета трейдеров, не скрывался ни от кого и заключал договора. В итоге скам проекта превратился в детективную историю с печальным концом. Ландора говорила о своей деятельности - торговле на BetFair и рынке форекс, обещала предоставить вот-вот доказательства с самого начала своей работы, но их так никто и не дождался. Сангруп также обещал подключить вот-вот мониторинги.

Я знаю, что многие инвесторы имели одновременно вклады в этих компаниях, причем, у некоторых инвестиционный портфель составляли только эти компании и из-за простоты инвестиций. Действительно, зачем разбираться и вникать в ПАММ-счета, если нет просадок и предлагают более высокий процент?

Эти компании по формальным признакам не попадают в четвертую категорию. Их не так много, поскольку организация такой компании требует более серьезных денежных вложений. В результате, инвесторы всех этих проектов начали массовый вывод своих денежных средств, так и не получив дохода, а многие потеряли и свои вложения. Эти компании, вероятно, держали те же “админы”, но с более серьезным уровнем начальных вложений и организации бизнеса (регистрация в офшоре, технология подделки мониторинга, привлечение персонала для обслуживания инвесторов).

Вы думаете, что такие компании не будут появляться? Ошибаетесь, потому что есть спрос до сих пор у многих людей на “псевдо надежные инвестиции”.

Компании с неторговыми рисками до сих пор существуют. В рейтинге их я назвал Хайпы Премиум:

  • Vladimir-FX существуют еженедельно обновляемые мониторинги, однако, они не верифицированы (на момент написания этой статьи сайт уже недоступен, счета арестованы, проект умер, что подтвердило мои предположения)
  • Gamma-IC – информация о деятельности компании вообще отсутствует
  • Axiomlab – нет никакого раскрытия информации

За этими компаниями правда имеется солидный возраст и репутация, что делает их еще привлекательнее и в то же время опаснее. Главный вопрос: перестану я вкладывать свой капитал в компании с неторговыми рисками? Не перестану, однако, теперь я буду работать по совершенно lругой стратегии:

  • максимальная сумма вклада не должна превышать 500-1000$;
  • вход только на старте проекта (до 1 месяца);
  • регулярная (еженедельная/ежемесячная фиксация прибыли;
  • вывод денег с депозита при обнаружении негативных “хайповских” сигналов.

Также в эту же группу входят кроме “Частных компаний с доверительным управлением с неторговыми рисками”, и некоторые дилинговые центры/ брокеры, которые информацию о деятельности не предоставляют (например, MMCIS Index Top-20).

 

Реальные сигналы на вывод денег из вклада

Прежде всего, необходимо регулярно проводить мониторинг состояния компаний, в которые вы инвестировали свои денежные средства. Самый минимум – необходимо подписаться на форумы и получать на e-mail темы обсуждения актуальных проблем. Это 10-15 чрезвычайно минут, которые в дальнейшем могут сберечь Ваши деньги. Уверен, что люди, находящиеся теме, изучив список сигналов, смогут найти в них реальные примеры из прошлых событий:

  • Уже может быть поздно: изменен регламент вывода денежных средств, появились проблемы с лимитами платежных систем, блокировкой по неизвестным причинам банковских счетов. Часто именно инвесторов обвиняют в появлении таких проблем. Например, произведено от разных физических лиц много мелких платежей, что вызвало интерес органов финансового мониторинга и последующую заморозку банковского счета. Или оплата на неправильные реквизиты, вынуждающие финансовую службу “проводить расследования”, что затягивает время вывода денег.
  • Еще не поздно: изменение первоначальных планов в любую сторону.
  • Еще не поздно: проведение конкурсов, акций, раздача бонусов, а также, другие «заманухи»
  • Самое время: появились доказательства обмана со стороны инвестиционной компании в плане раскрытия регистрационных документов, видов деятельности, офиса - подделки мониторингов или.
  • Необходимо задуматься: наличие платной рекламы на хайперских форумах со стороны компании
  • Необходимо задуматься: на форумах у компании появляются “фанаты”, пытающиеся ее всячески защищать, скорее всего что это “засланные казачки”, поскольку заниматься такой ерундой нормальной компании незачем
  • Самое время: “пропажа” технической поддержки, которая была ранее активной
  • Необходимо задуматься: компания все денежные средства принимает не на свое имя, а предлагает провести оплату на банковские счета и разные кошельки, зарегистрированные на разных физических лиц.

Компании и частное доверительное управление с раскрытием информации о своей деятельности

В такую группу входят инвестиционные компании только с торговыми рисками. Однако, в любом случае неторговые риски будут присутствовать, хотя и минимального размера, так как все компании зарегистрированы в офшорных зонах. На фоне скамов этих участников рынка начинаешь ценить и доверять им еще больше. Они выгодно выделяются на фоне инвестиционных предложений и со временем заслуживают все больше доверия.

Главной их отличительной чертой является открытость. Если трейдер или компания торгует на рынке Форекс, он предоставляет свой верифицированный мониторинг управляемых инвестиционных счетов с предыдущей историей без скрытия информации. Если они предлагают услуги доверительного управления на фьючерсных рынках, они показывает стейтменты предыдущих периодов, предоставляют гостевой доступ к торговому счету и отчитывается регулярно о результатах работы.

В качестве примера таких компаний можно привести:

  • Euro Invest Company – на myfxbook приводится мониторинг счетов, имеется длительная история торгового счета, объяснение непонятных моментов от руководителя, принимающего деньги на своей счет.
  • Perfect Invest – имеется публичная информация об адресах офисов и направлениях инвестиционных вложений, потенциальные инвесторы, посетив офис, самостоятельно могут увидеть работу компании и результаты. Правда, в последний момент имеется информация о проблемах с выплатами больших денежных сумм, внимательно следим за ситуацией.

Однако, я вспоминаю свои первые неудачные вложения в частных трейдеров, показавших хорошую доходность, но впоследствии допустивших крупную просадку на своем счету и мне пришлось зафиксировать убыток. Но это реальный торговый риск инвестора, в отличие от проектов следующей - третьей категории.

 

ПАММ-счета Форекс брокеров

В этот список входят множество брокеров, таких как Alpari, Forex-Trend, Пантеон-Финанс, AForex. Их отличительная черта – они выступают в качестве посредника между инвестором и управляющим инвестиционным счетом, ”закрывая” тем самым неторговые риски. Они предоставляют трейдерам “выход на рынок”, а ПАММ-счета являются для них одним из торговых инструментов.

ПАММ-счета оказались инновацией, настоящим прорывом в сфере интернет-инвестиций и позволили многим инвесторам уберечь деньги от потери при работе с сомнительными проектами и управляющими. Однако, в последнее время появляются компании, которые “косят” под брокеров и ПАММ-счета, но в отличие от истинных игроков этого рынка, они не предоставляют ни истории сделок, стейтментов, ни мониторинга торговых счетов.

Основным сомнением является вопрос, стоят ли реальные трейдеры за ПАММ-счетами, являющихся лидерами рейтингов. Инвесторы сомневаются, что существуют спекулянты, способные генерировать стабильную прибыль в долгосрочном периоде, также, много сомнений вызывают торговые счета, открытые до даты официального старта на рынке. Кроме того, инвесторы пытаются обнаружить и неторговые риски.

Могу выделить несколько моментов:

  • Следует искать хорошие ПАММ-счета на различных торговых площадках, вызывающих доверие. Помните, вы вкладываете денежные средства не в брокера, а в выбранного вами конкретного трейдера, а брокер - это лишь посредник;
  • Не следует быть фанатом одной какой-то компании: диверсифицируйте свои риски, помните, что диверсификация внутри одной ПАММ-площадки как таковой в чистом виде не является, особенно для тех, кто видит в этой инвестиционной нише неторговые риски;
  • Изучайте стратегию и тактику работы с ПАММ-счетами. Не забывайте, что здесь нет какой-либо универсальной инструкции, позволяющей точно определить, когда входить в ПАММ-счет, стоит ли пересидеть убыток, когда фиксировать убыток/прибыль.
  • Необходимо хотя бы раз в неделю самостоятельно изучать статистические показатели инвестиционных счетов и анализировать их, искать новые счета, которые показали свою профессиональную пригодность в долгосрочном периоде.

 

Главные ошибки продвинутых инвесторов и новичков

Главная ошибка - банальное игнорирование золотых инвестиционных правил, что влечет потерю денег, а именно: не фиксируется своевременно прибыль, используются заемные деньги, не используется диверсификация, вкладываются «последние деньги».

Парадокс состоит в том, что многие идут в сферу инвестиций, не осознавая полностью всех рисков, которые несет “высокая доходность”. Погоня за “большим доходом” приводит к совершению глупых ошибок. Как ни странно, но донести мысль о высоких рисках оказывается очень сложным занятием. Не все инвесторы понимают, что нужно в договорах с особым вниманием читать текст, написанный мелким шрифтом.

Большинство инвестиционных решений принимается на основе интуиции и эмоций, а не на основе имеющегося опыта или полученных теоретических знаний. Странным является то, что инвесторы вкладывают серьезные денежные суммы, порой нелегко заработанные, подвергая их риску, но при этом ленятся повышать свою компетентность. Самый простой путь для инвестора – слепо копировать чужие инвестиционные портфели и просить рекомендацию/консультацию, тем самым пытаясь переложить ответственность с себя на другого человека за принятые решения. Такой инвестор всегда будет “в проигрыше”, поскольку слишком надеется на других, вместо того, чтобы действовать и развиваться самостоятельно. Вы теряете свои деньги и свое же время.

Если Вы не разочаровались в интернет-инвестициях и готовы в дальнейшем заниматься этой сферой деятельности, изучайте серьезно «материальную часть» и успех придёт к вам.

Уважаемые читатели! У нас на сайте всегда много интересной и полезной информации. Поэтому подписывайтесь на рассылку новых интересных новостей по e-mail! Форма подписки внизу сайта ↓↓↓