Инвестиционные стратегии для ПАММ счетов

В этой статье мы рассмотрим несколько актуальных вопросов, касающихся сферы финансовых инвестиций. Мы дадим четкое определение понятию «инвестиционная стратегия» и проанализируем различные стратегии инвестирования на основе ПАММ-счетов.

Содержание:

  • Что такое инвестиционная стратегия?
  • Стратегия «Доливка на просадках»: - после убыточного торгового периода; - под потенциально прибыльную сделку.
  • Досрочный вывод средств с инвестиционного счета
  • Стратегия «ПАМММ» счета
  • Работа с ПАММ-счетами с определенной торговой системой
  • Заключительное слово.

investicionnye-strategii-dlya-pamm-schetov

Что такое инвестиционная стратегия?

По своей сути инвестиционная стратегия представляет собой систему достижения поставленных инвестором задач. ПАММ-инвестирование бывает двух видов: активное и пассивное. Активный вид ПАММ-инвестирования предполагает выделение максимального времени на работу с инвестиционным портфелем. Пассивное инвестирование менее прибыльно по сравнению с активным, но сил и энергии при этом тратится гораздо меньше.

Для получения статуса пассивного ПАММ-инвестора нужно всего лишь открыть инвестиционный портфель у одного из множества работающих сегодня брокеров (Форекс Тренд, АФорекс, ТенкоФХ, Forex4You и т.д.) и начать инвестировать, сформировав предварительно инвестиционную стратегию. Именно этим мы и займемся в следующем разделе статьи.

Стратегия «Доливка на просадках»

Перед непосредственным рассмотрением данной стратегии хочется отметить, что любая «доливка» предполагает дополнительное вложение денежных средств в один из имеющихся в портфеле ПАММ-счетов. Следовательно, вы должны располагать соответствующей суммой средств на инвестиционном  балансе для  возможности применения инвестиционной стратегии «Доливка на просадках». Кроме того, нужно обладать хотя бы минимальным пониманием того, как работают ПАММ-счета (если что, читайте статью Обучающий кейс - все о заработке на ПАММ счетах). Теперь давайте перейдем к анализу стратегии.

Инвестиционная стратегия «Доливка на просадках» чаще всего применяется инвесторами, депозит которых превышает 1000$. Однако небольшая сумма на счете не является преградой на пути использования данной стратегии.

«Доливка на просадках» предполагает два возможных варианта добавления капитала к основному счету:

  • Доливка после убыточного торгового периода
  • Доливка под прибыльную сделку.

  •    
  •    

Инвестиционная стратегия доливки после убыточного ТП

Для реализации данной торговой стратегии нам понадобятся ПАММ-счета, просадки которых в той или иной мере поддаются прогнозированию. При отборе подобных счетов целесообразно руководствоваться следующими критериями:

  • возраст ПАММ-счета должен быть более 1 года;
  • торговый период должен находиться в диапазоне от 1 до 2 недель;
  • исторические данные по счету должны демонстрировать некие закономерности просадок.

В процессе анализа долгосрочной доходности того или иного ПАММ-счета можно определить те периоды его работы, которые характеризуются максимальной доходностью или же максимальными убытками. Руководствуясь этими данными можно сразу же после завершения убыточной сессии начать обильно инвестировать в ПАММ-счет до тех пор, пока прибыльная сессия не закончится. Давайте рассмотрим пример анализа ПАММ-счета Jborn, много лет работающего на площадке Forex Trend:

61

На графике выше видно, как у ПАММ-управляющего Jborn просадки наблюдались 5 раз за 2 года. Последовательных просадок нет вообще. Давайте применим торговую стратегию «Доливка после просадки» и посмотрим на результат. Взгляните вот на этот график:

62

Начальный депозит инвестиционного счета составляет 1000$, срок инвестирования - 10 торговых периодов, что для нашего случая равно 20 неделям (ПАММ-счет Jborn). Как видно из графика выше, 5 торговый период является убыточным (-4.55%). Синяя кривая – это состояние нашего инвестиционного счета без использования «доливки», а красная – с доливкой на объем средств потерянных на предыдущем ТП (50$). Вы можете видеть, как при применении инвестиционной стратегии «Доливка после убыточного ТП» на выходе получается +10$ к депозиту – весьма неплохой результат.

Теоретически данная стратегия выглядит убедительно, но на практике инвестор сталкивается с некоторыми подводными камнями. Недостатки стратегии «Доливка после убыточного ТП»:

  • Необходимость наличия дополнительных средств на балансе инвестора
  • Отсутствие необходимого количества управляющих с прогнозированными просадками
  • Убыточных ТП чрезвычайно мало
  • Неоднозначность причины просадки – если она в торговой системе управляющего, тогда велика вероятность последующих просадок
  • Не работает в системе ПАММ 2.0.

В результате можно сказать, что данная торговая стратегия не приносит необходимой прибыли активному инвестору, отчего рекомендовать ее к использованию в активном режиме никак нельзя. Но в случае пассивного подхода ее вполне можно использовать, а в сочетании с оптимальным портфелем Марковица получается существенный прирост доходности.

Инвестиционная стратегия доливки под прибыльную сделку

Данная стратегия преимущественно применяется инвесторами с опытом, поскольку новички о ней просто не знают. На ее основе можно добиться максимальных показателей доходности при минимальных рисках. Доливка под прибыльную сделку используется инвесторами для быстрого увеличения инвестиционного депозита и позволяет качественно компенсировать просадки, возникающие в процессе инвестирования.

Суть стратегии сводится к тому, чтобы вливать денежные средства в ПАММ-счет до тех пор, пока имеет место нулевая просадка. Посредством постепенной доливки можно существенно увеличить потенциальную прибыль. При использовании инвестиционной стратегии «Доливка под прибыльную сделку» нужно трезво оценивать риски. Если управляющий долго оттягивает закрытие сделки, то в конечном счете вы можете прийти к отрицательному результату. Благо, что подобные ситуации случаются чрезвычайно редко. Рассмотрим пример применения инвестиционной стратегии на основе ПАММ-счета SkyFx:

63

Из таблицы выше видно, как невнимательность инвестора может привести к уменьшению его депозита. Прибыльность и эффективность инвестиционной стратегии «Доливка под прибыльную сделку» не оставляет никаких сомнений, но только при условии постоянного мониторинга счета FastPamm (см. Мониторинг ПАММ-счетов с сервисом ФастПАММ. Как пользоваться сервисом)

Досрочный вывод средств с инвестиционного счета

Независимо от того, какая инвестиционная стратегия используется, в некоторых случаях наиболее правильным решением является досрочный вывод средств с ПАММ-счета. Рассмотрим основные способы вывода:

  1. Закрытие счета по завершению установленного ТП.
  2. Частичный вывод депозита. Применяется при комплексном сокращении объемов вложений в инвестиционный ПАММ-счет. Часто используется для диверсификации инвестиционного портфеля.
  3. Вывод средств к моменту окончания торгового периода.
  4. Досрочный вывод – вывод средств с ПАММ-счета в максимально короткие сроки за некоторую комиссию.

Обычно принцип работы досрочного вывода средств сводится к тому, что инвестор оплачивает штраф и теряет часть депозита. Единственными инвестиционными площадками, работающими не на таких условиях, являются ForexTrend и Panteon Finance. В этих компаниях при оформлении досрочного вывода с ПАММ-счета основная сумма уходит на Балансовый счет инвестора, а комиссия остается в ПАММе. Таким образом, после завершения ТП инвестор может спокойно вывести эти деньги. Очень удобная и лояльная система, которой не могут похвастаться другие брокеры.

Как заказать досрочный вывод средств с ПАММ счета

Для того, чтобы начать оформление заявки на досрочный вывод средств с ПАММ-счета, нужно проделать следующие действия:

  • Авторизоваться в личном кабинете инвестора.
  • Перейти в раздел ПАММ-инвестиций.
  • Выбрать ПАММ-счет, с которого вы желаете досрочно вывести средства.
  • В соответствующем диалоговом окне активировать пункт «Досрочный вывод средств».
  • Подтвердить выполнение операции.
    • Доля капитала управляющего в счете превышает 15%.
    • Незафиксированная просадка должна быть не более 60%.
    • Торговый период управляющего должен составлять 2 недели максимум.
  • Если количество сделок не превышает 10, то необходимости в досрочном выводе средств с ПАММ-счета нет.
  • Если количество открытых сделок больше 15 – подаем заявку на досрочный вывод.

Инвестиционная стратегия "ПАМММ" счета

Еще одной достаточно известной и проверенной временем инвестиционной стратегией является стратегия «ПАМММ» счета. Ее смысл состоит в том, чтобы использовать при инвестировании счета типа ПАМММ, которые отливаются от традиционных ПАММ-счетов тем, что прибыльные сделки на них закрываются стандартно – по мере необходимости, а убыточные не закрываются вообще. Таким образом, система ПАМММ предоставляет инвесторам высокий уровень доходности при чрезвычайно высоких показателях незафиксированной просадки. Вот пример счета типа ПАМММ:

64

На рисунке выше видно, что общее число открытых позиций составляет 37, а показатель незафиксированной просадки составляет -74%. Очевидно, что данный ПАМММ-счет не просуществует более 2 торговых периодов. Что происходит в конце такого ПАМММ счета – смотрите ниже:

65

ПАМММ счета функционируют на вполне легальной основе – у брокеров нет никаких оснований для принудительного прекращения работы подобных инвестиционных счетов. Поэтому важно внимательно анализировать те инвестиционные инструменты, которыми пользуетесь.

Инвестиционная стратегия вложения средств в ПАМММ счет в каком-то смысле напоминает финансовую пирамиду, в которой прибыль получает только тот инвестор, который вложил деньги первым. Для успешного инвестирования в такие счета нужно уметь их правильно отбирать. Рассмотрим основные критерии выбора ПАМММ счетов:

  • Доля капитала управляющего в счете превышает 15%.
  • Незафиксированная просадка должна быть не более 60%.
  • Торговый период управляющего должен составлять 2 недели максимум.

Инвестиционная стратегия ПАМММ счетов обладает специфической структурой. Многие инвесторы используют этот инвестиционный инструмент, но о каких-то заоблачных результатах говорить, конечно же, не приходится.

ПАММ счета с определенной торговой системой

Данный тип счетов целесообразно использовать только в том случае, если вы имеете средний уровень знаний в сфере инвестиций. Использование ПАММ-счетов с определенной торговой системой предполагает анализ торговли трейдера. Примером такого счета является ПАММ-счет управляющего Skilled, торговый период которого равен 4 неделям.

66

На рисунке выше видно, как в течение последнего года убыток фиксировался управляющим именно в последние дни торгового периода. Особенностями торговой системы Skilled являются диверсификация средств между несколькими валютными парами и уверенное пересиживание убыточных позиций. Результаты видны на рисунке – в большинстве случаев каждая последняя неделя ТП убыточна.

Перейдем к рассмотрению инвестиционной стратегии «ПАММ-счета с определенной торговой системой». Она работает следующим образом (на примере управляющего Skilled). В конце ТП (на 4 неделе) анализируем количество открытых управляющим сделок:

  • Если количество сделок не превышает 10, то необходимости в досрочном выводе средств с
  • ПАММ-счета нет.
  • Если количество открытых сделок больше 15 – подаем заявку на досрочный вывод.

Такой подход при инвестировании позволит работать с ПАММ-управляющим Skilled предельно продуктивно при минимальных рисках и максимальной доходности.

Заключительное слово

Рассмотренные выше инвестиционные стратегии являются базовыми, и возможность их использования зависит от психологии инвестора. Если инвестор имеет свободное время и готов тратить его именно на инвестиции – можно остановиться на активных стратегиях. Среди них наиболее практичной является стратегия доливки под прибыльную сделку. Для пассивного инвестирования лучше всего подойдет стратегия досрочного вывода. В любом случае выбор придется сделать Вам самим.