Различные варианты инвестирования в золото

Есть известное всем выражение: «Люди гибнут за металл». Это в полной мере относится к золоту. Невозможно сосчитать количество людей, которые погибли из-за золота. В истории человечества золото очень часто являлось причиной конфликтов и войн. Такая ценность золота определяется его физико-химическими свойствами, дефицитом, сложностью добычи и рядом других факторов. 

В настоящее время, несмотря на некоторое падение цен на золото, инвестиции в него являются очень популярным способом инвестирования и диверсификации инвестиционного портфеля, как для крупных инвестиционных компаний, так и частных инвесторов с небольшим инвестиционным капиталом. Почему же инвестировать в золото так выгодно? Можно выделить несколько основных причин этого явления:

  • высокая ликвидность актива, то есть, его можно легко продать;
  • надежность золота, оно не привязано к политическим системам и экономике отдельных стран мира;
  • исторически - золото являлось мерой обеспечения различных денежных знаков;
  • не требуются особые условия для хранения золота;
  • металл не портится при его долгом хранении.

В этой статье, мы подробно рассмотрим  тему инвестиций в золото. Существует несколько основных способов инвестирования в золото:

  • торговля золотом на биржах через брокера;
  • открытие обезличенных металлических (золотых) счетов;
  • приобретение физического золота (золотых слитков) различного номинала;
  • инвестиции в золотые монеты;
  • приобретение золотых украшений.

Немного ниже мы подробно рассмотрим все эти способы более подробно, но вначале давайте поговорим на главную тему — а нужно ли инвестировать в золото вообще?

Стоит ли делать инвестиции в золото?

До августа 2011 года ответ на этот вопрос был однозначным - да, золото росло высокими темпами и приближалось к уровню $2000 за тройскую унцию (31,1 грамм). Но этого уровня, золоту достигнуть не удалось, ниже приведен график динамики цен на золото (пара золото\доллар - XAU\USD).

Почему золото резко упало в цене?

Какая же причина могла спровоцировать такое резкое падение цен на золото. Я подобрал для вас актуальный выпуск новостей на ютубе того времени, где достаточно подробно дана информация об основных причинах резкого обвала котировок золота.

Закон Д. Франка, о котором идет речь в этом видео, действительно серьезно ограничил возможность инвестировать в хедж-фонды, а также, банкам - покупать золото. Любые операции с золотом на рынках вне бирж были признаны не легальными. В результате этого, а также продажа акций SPDR Gold Trust (основного золотого индексного фонда) под управлением Джона Полсона и Джорджа Сороса) создало предпосылки для резкого падения котировок, а негативная экономическая ситуация на Кипре стала началом обвала котировок. Похожая ситуация на рынке произошла с биткоином, когда меры по регулирование рынка со стороны правительств разных государств резко обвалили курс этой криптовалюты.

В настоящее время цены на золото несколько стабилизировались и варьируются в пределах $ 1200-1400/тройскую унцию. Основным вопросом для инвесторов на сегодняшний день является - будут ли цены на золото расти и стоит ли инвестировать деньги вообще в золото в нынешней ситуации?

Если взглянуть на недавнюю историю, то мы увидим, что в период  2000-2011 годов цена на золото практически непрерывно росла. Так, начале 2000 года стоимость золота составляла около 300$, то есть, купив золото в то время, инвестор получил сейчас бы доход в 313%, это около 24% годовых. Не так уж и плохо, особенно с  учетом всех кризисов.

Цена на золото определяется множеством факторов, и я не берусь предугадать поведение котировок золота. Основным преимуществом этого металла, в отличие от обычных денег, является его ограниченное количество. Это означает, что чем быстрее и больше государства будут печатать деньги, тем курс золота будет быстрее расти. Что он будет расти и дальше, я не сомневаюсь, важен лишь вопрос времени. Я лично инвестирую в золото, но об этом немного позже.

Давайте поговорим о различных способах инвестирования в золото.

Открытие обезличенных металлических (золотых) счетов

Практически все банки России предлагают своим клиентам услуги по открытию обезличенных металлических счетов. Однако, необходимо знать, что инвестиции в золото через такие счета под страхование вкладов не подпадает, поэтому следует выбирать только очень надежные банки (ВТБ24, Сбербанк). По сути, вы открываете банковский депозит, однако на вашем счету лежат не доллары или рубли, а граммы различных ценных металлов (серебро, золото, платина палладий). Вы получаете на руки лишь договор об открытии металлического счета, то есть, это является документальным подтверждение м инвестиций в ценный металл. Сбербанк, кроме того, выдает дополнительно некое подобие образца сберегательной книжки, где указывается дата приобретения металла, его количество и стоимость.

Я перед написанием этой статьи, общался с одним из менеджеров Сбербанка на тему обезличенных металлических счетов. Можно выделить из дополнительных плюсов отсутствие расходов в виде комиссий за покупку металла, обслуживание счета и других. При этом, в любой момент вы можете получить на руки реальный металл, правда, в таком случае, вам придется заплатить 18% НДС. Но если вы, купив золото на обезличенном металлическом счете, будете хранить его в течение 3 и более лет, то в случае фиксации прибыли платить налоги вам не придется.

Торговля золотом на бирже

Относится к самому простому способу инвестирования в золото и не предполагает физической покупки металла. По сути, это не столько инвестиции в металл, сколько торговля. Но с помощью этого способа можно зарабатывать на любом движении цены - как на росте, так и на падении цен на золото. Из дополнительных преимуществ следует отметить возможность торговать с помощью так называемого кредитного плеча, которое предоставляет трейдеру брокер, что позволяет трейдеру торговать объёмами, которые существенно превышают величину его депозита. Но, при использовании сделок с использованием кредитного плеча необходимо иметь запас свободных денежных средств на счету, для того, чтобы не быть выброшенным из рынка по стоп-аут. Кроме всего перечисленного, при торговле золотом на бирже через брокера нет необходимости  куда-либо ходить, и заботится о безопасности хранении золота.

Расскажу кратко о том, как начать торговать золотом через брокера на бирже:

  • прежде всего, вам необходимо зарегистрироваться у выбранного вами брокера и открыть торговый счет.

Практически все брокеры, как на бирже, так и на рынке форекс, предоставляют возможность торговать золотом. Я лично торгую через брокера AForex и доволен пока всем. Открыть торговый счет достаточно легко, необходимо лишь просто заполнить регистрационную форму. Затем, пополняем торговый счет и скачиваем торговую платформу MetaTrader 4.

Запомните, скачивать торговый терминал рекомендуется только на официальном сайте брокера

  • вводим в терминале логин и пароль, и начинает торговлю

После входа в терминал, выбрать XAU/USD, согласно указаниям на рисунке ниже:

После того, как график XAU\USD откроется, нажимаем на «Новый ордер» и в всплывающем окне выбираем направление (на покупку или продажу) и объём сделки, а также, выставляем стоп лосс и тейк профит, если это необходимо.

Выставляя объёмы открываемой торговой сделки, необходимо учитываться, что 1 лот равен 100 тройским унциям золота. При использовании стандартного  кредитного плеча для сделки с минимальным объёмом - 0,01 лот необходимо порядка 13$, остальные средства на вашем счету будут работать как подушка безопасности в случае какой-либо просадки. При интересе к самостоятельной торговле золотом на рынке форекс, рекомендую изучить эту тему более подробно.

Инвестиции в золотые монеты

   

Начну со стоимости разных коллекционных монет из золота, дабы вы имели представление об этом. Монета, которая изображена на картинке выше, выпущена тиражом всего 100 шт., весит 1 кг и состоит из чистого золота. Ее стоимость на сайте Сбербанка сейчас составляет 2 600 000 рублей, и она является самой дорогой инвестиционной монетой Сбербанка России.

Инвестиции в золотые монеты приобрели широкую популярность с началом мирового финансового кризиса. Существуют коллекционные и инвестиционные золотые монеты. Инвестиционные монеты зеркальной поверхности не имеют, и их стоимость приближается к стоимости чистого золота. Приобрести их можно в любом банке России, который имеет лицензию на операции подобного рода. Кстати, в России они не облагаются НДС и поэтому их выгодно покупать.

Коллекционные монеты за счет художественной ценности, качественной чеканки и присутствия в их стоимости НДС значительно дороже инвестиционных монет. При определенных условиях такая монета за несколько лет может увеличиться в цене в несколько раз. Купить коллекционные монеты, особенно выпущенные ограниченным тиражом не так просто, Поэтому, всех тех, кого интересует такой вид инвестиций в золото необходимо регулярно отслеживать информацию на сайте Центрального банка России о выпуске таких монет.

Недостатки инвестиций в коллекционные монеты:

  • Необходимо быть специалистом в вопросах коллекционирования монет;

Менеджер Сбербанка советовал по секрету не покупать золотые коллекционные монеты для инвестирования, если вы сами не разбираетесь хорошо в коллекционировании, или не имеете знакомых профессионалов-коллекционеров.

  • Безопасность

Физически монета после покупки передается покупателю, перед которым встает сразу проблема безопасности ее хранения. Поэтому этот вопрос необходимо продумать заранее.

Инвестиции в золотые слитки

Вариант процедуры покупки слитков золота включает в себя оформление сертификата, а также взвешивание слитка. Существуют и ограничения по объему минимальной покупки золота, 1 или 2 грамма, естественно, вам никто не продаст. Приобрести слиток золота можно только в тех банках, которые имеют  лицензию на этот вид деятельности. После приобретения такого актива, необходимо очень серьезно задуматься о безопасности хранения золота. Как вариант — арендовать ячейку в банке и хранить его там, но это влечет за собой дополнительные расходы.

Приобретение украшений из золота

Можно сравнивать достоинства и недостатки различных способов инвестирования в золото, но способ приобретения украшений из золота, пожалуй, самый неоднозначный. Инвестиции в ювелирные украшения из золота имеют ряд  существенных недостатков:

  • для изготовления ювелирных изделий используется не чистое золото, а сплав золота с другими металлами;
  • стоимость ювелирных изделий включает в себя работу ювелиров, накрутки торговой сети, налогов;
  • как правило, продать даже по той же цене, по которой вы их приобрели, практически невозможно, не говоря уже о каком-либо заработке.

Пожалуй, единственным исключением являются ювелирные изделия, которые имеют историческую или особую художественную ценность. Но в этом случае проблема обеспечения безопасности стоит еще более остро.

P.S.

Эта статья ни в коем разе не является призывом к широким инвестициям в золото. Лично я инвестирую в золото весьма аккуратно, торгуя на бирже через брокера, открывая торговые позиции на небольшое время и быстро фиксируя прибыль. Каждый инвестор должен сам решать стоит ли инвестировать золото.

Всем профита!