Инвестиции в золото. Основные способы инвестирования в золото

Золото, природные свойства этого металла вкупе со сложной технологией добычи и другими факторами делают его невероятно ценным. Оно становилось причиной бесчисленных конфликтов и войн, из-за него погибали люди в таких количествах, что и не сосчитать. 

Несмотря на нисходящий тренд стоимости металла,  диверсификация портфеля инвестициями в золото по-прежнему пользуется большой популярностью у инвесторов, как частных, так и крупных компаний (например, инвестиционные компании и банки). Вот несколько причин почему это выгодно:

  • золото обеспечивает денежную массу;
  • высокая ликвидность актива;
  • долговечный металл не подверженный коррозии
  • отсутствие сложностей в хранении.

В этой статье подробно разберем тему инвестиций в золото. Рассмотрим основные способы инвестирования:

  1. Покупка золотых украшений;
  2. Покупка золотых монет;
  3. Покупка золотых слитков;
  4. Открытие обезличенных металлических счетов;
  5. Торговля золотом через посредника (брокера).

Прежде чем перейти к подробному рассмотрению каждого способа инвестирования в золото, разберем самое главное – стоит ли игра свеч.

Стоит ли инвестировать в золото?

Рентабельность инвестирования в золото оставалась вне сомнений вплоть до августа 2011 года, когда его цена на рынке приближалась к двум тысячам долларов за тройскую унцию (составляет 31.1 грамма). Но, так и не дойдя до отметки в две тысячи, тренд развернулся, и золото начало дешеветь. Ниже приведен график по паре золото/доллар США (XAU/USD) отражающий динамику цены на рынке.

 bb

Причины падения цен на золото

Этот вопрос хорошо разъясняется в видеоролике, который приведен чуть ниже. Это выпуск новостей того времени, когда тренд развернулся и пошел вниз.

В видео идет речь о законе Дода Франка, который наложил серьезные ограничения на  покупную способность золота банками, а так же на инвестиции в хедж фонды. Продажа акций Джоном Полсоном и Джорджем Соросом их крупного золотого индексного фонда и признание не легальными всех сделок по золоту на внебиржевых рынках послужили серьезными сигналами о падении котировок, а не простая ситуация экономики Кипра стала последней каплей для начала обвала.

На текущий момент котировки золота стабилизировались, и их волатильность скачет в рамках 1200-1400 долларов США за тройскую унцию.  И тем не менее, вопрос об инвестировании в золото остается открытым, постараюсь объяснить.

С 2000 года до  августовского обвала в 2011 золото постоянно, почти непрерывно росло в цене. А если посчитать, что в 2000 году оно стоило 300 долларов США за тройскую унцию, а сейчас(на момент написания статьи) 1290, то получается, что мы бы имели 330% прибыли – это 23, 57% годовых, совсем не плохо, с учетом всех пережитых кризисов!

Самое главное преимущество золота в том, что в отличие от денежной массы его ограниченное количество и «допечатать» его возможности не будет. А учитывая, что мировая экономика нацелена на рост, то государствам попросту придется включать станок и печатать наличные, тем самым увеличивая цену золота, вопрос лишь в том, как быстро это будет происходить.

Обсудив рентабельность инвестиций в золото, давайте перейдем к конкретным примерам.

Покупка украшений

Это самый сомнительный способ инвестирования по следующим причинам:

  • при изготовлении изделий используются сплавы, а не чистое золото;
  • стоимость изделия увеличена за счет накрутки продавца, НДС и работу ювелира;
  • сложно продать хотя бы по цене приобретения.
  • Вы не платите налоги с прибыли.
  • Вы не заботитесь о хранении металла, т.к. физически вы его не покупаете.
  • Никуда не нужно ходить, отрыть счет у брокера и торговать можно прямо из дома.
  • Зарабатывать можно одинаково на росте цены или на ее падении.
  • Возможность использования кредитного плеча, позволяющего торговать объемами, в разы превышающими сумма вашего депозита. При этом используются исключительно свои деньги.

С точки зрения инвестирования с целью получения прибыли можно рассматривать лишь вариант приобретения изделий, представляющих особую ценность, историческую или художественную.

Покупка монет

 investicii-v-zoloto

Начнем с того, что золотые монеты бывают двух видов: инвестиционные и коллекционные. Инвестиционные монеты приобретаются в любом банке, обладающем соответствующей лицензией. В России их приобретение не облагается НДС, а их стоимость практически как у чистого драгметалла.

Коллекционные монеты значительно дороже инвестиционных, так как облагаются НДС и к тому же представляют собой художественную ценность. При наличии спроса, ценность такой монеты может увеличиться в разы за считанные года. Чтобы грамотно инвестировать в них необходимо знать специфику данной деятельности, а еще их не так легко купить, особенно монеты из ограниченной серии. Актуальные данные придется отслеживать на сайте Центробанка.

Покупка слитков

 investicii-v-zoloto-2

Приобрести слиток возможно только в банках, имеющих лицензию на этот вид деятельности. Необходимо учесть, что существует ограничение по объему покупки, 1 грамм вам само собой не продадут. Сам процесс состоит из взвешивания и оформления сертификата. После этого для дальнейшего хранения слитка, рекомендуется арендовать ячейку в банке.

Открытие обезличенных металлических счетов

 investicii-v-zoloto-3

Открыть обезличенный металлический счет можно практически в любом Российском банке. Однако такой счет не подпадает под программу страхования вкладов, в связи с этим рекомендуется, выбирая банк, отнестись к этому серьезно и учитывать степень его надежности (самые надежные ВТБ24 и Сбербанк). По сути это такой же вклад, но на депозите лежат граммы металлов (от серебра до платины), а не валют. При таком виде вклада отсутствует комиссия за обслуживание счета, покупку металла и пр.  В любой момент вы можете прийти в банк и забрать свой вклад в виде металла, однако придется заплатить НДС – 18%. Если открываете такой вклад сроком более чем на три года, то оплачивать налоги (если будет прибыль) не обязательно.

Торговля через посредника

Данный вид инвестиции является самым простым. Торговля на внебиржевом рынке через брокера имеет плюсы:

  • Вы не платите налоги с прибыли.
  • Вы не заботитесь о хранении металла, т.к. физически вы его не покупаете.
  • Никуда не нужно ходить, отрыть счет у брокера и торговать можно прямо из дома.
  • Зарабатывать можно одинаково на росте цены или на ее падении.
  • Возможность использования кредитного плеча, позволяющего торговать объемами, в разы превышающими сумма вашего депозита. При этом используются исключительно свои деньги.

Чтобы начать торговать, для начала следует выбрать брокера, который позволяет торговать золотом.

Я рекомендую следующих брокеров для торговли золотом:

После этого регистрируемся, скачиваем терминал, пополняем счет и можно приступать.

После запуска терминала вводим свой логин и пароль, выбираем пару XAU/USD

jj

 Далее:

  1. Создаем Новый Ордер.
  2. Выбираем объем.
  3. Устанавливаем Стоп Лосс и Тейк Профит. (см. Ордера на рынке Форекс, виды ордеров)
  4. Выбираем покупку или продажу.

ii

При создании ордера учитывайте, что 1 лот равен сотне тройских унций. Перед непосредственной торговлей не помешает почитать полезные статьи на нашем сайте. Это оградит вас от множества ошибок.

Заключение

При написании данной статьи отнюдь не преследовалась цель призвать вас к инвестициям в золото. Я лишь привел, по моему мнению, объективные материалы для анализа этого вида инвестиций. Каждый инвестор сам принимает решение рассматривать золото в качестве перспективного актива, или нет.