5 наиболее перспективных направлений на Форекс

Здравствуйте, уважаемые трейдеры и инвесторы! Все мы знаем, насколько многообразен сегодня Интернет с точки зрения возможностей для заработка. Одним из наиболее популярных способов получения хорошего пассивного дохода в Интернете является работа на рынке Форекс.

Сегодня я хочу поговорить о пяти базовых направлениях на Форекс, в которые имеет смысл инвестировать деньги. Вы спросите: «А почему именно Форекс? Чем плох, к примеру, фондовый рынок?». Проблема в том, что работа на фондовом рынке сопровождается рядом серьезных трудностей, в число которых входит обязательность наличия более-менее солидного стартового капитала. Рынок Форекс в этом плане гораздо более демократичен. Инвестирование на Форекс сегодня возможно уже со 100 долларов.

Таким образом, все дело в доступности. Форекс дает возможность инвестору с небольшим капиталом сформировать приемлемый инвестиционный портфель на базе ПАММ-счетов и получать на его основе стабильный доход. Однако все же существует один ограничительный фактор – необходимость диверсификации неторговых рисков. Именно о нем мы и поговорим в этой статье.

Многие способы инвестирования в Интернете, так или иначе, имеют отношение к рынку Форекс. Общее число клиентов брокерских компаний, работающих на Форекс, на текущий момент составляет десятки миллионов. Столь большой спрос на услуги по доступу к международному валютному рынку порождает большое количество интересных предложений.

В результате возникает множество сервисов и разного рода онлайн-ресурсов, дающих возможность в той или иной форме принять участие в торгах. Весь спектр Форекс-сервисов можно разделить на отдельные направления инвестирования, о которых мы сегодня и будем говорить.

Торгуем на Форекс самостоятельно

Что такое Forex? Forex – это международный валютный рынок, состоящий в основной своей массе из банковских учреждений, разбросанных по всему миру и торгующих между собой валютой. Несмотря на название (Foreign Exchange) всё же на Форекс работают не только банки, а и частные инвесторы, получающие доступ к торгам посредством брокерских контор.

Фактической прибылью трейдера является разница между ценой покупки актива и ценой его продажи. Торговля проводится по принципу «купи дешевле – продай дороже» или «продай дороже – купи дешевле». 

22-22

Если говорить строго, то инвестирование и торговля на валютном рынке имеют между собой мало общего. Заработок трейдера формируется исходя из результатов его торговли. Инвестор же получает прибыль постоянно.

Доход от самостоятельной торговли на валютном рынке теоретически ничем не ограничен. Достоинства самостоятельной торговли на Форекс:

  • Минимальный порог входа – 10$.
  • Вся полученная по результатам торговли прибыль принадлежит исключительно вам. В сравнении с доходностью ПАММ-счетов, самостоятельная торговля приносит более высокий доход, который со временем только растет.
  • Торговая система, временные интервалы, торговые и неторговые риски – все это лежит на совести трейдера. Подобрав подходящую торговую систему можно успешно торговать как на минутном интервале, так и на дневном.

Среди недостатков самостоятельной торговли на Форекс можно выделить следующее:

  • Для успешной торговли необходимо наличие специальных знаний. Более того, в данном вопросе невозможно ограничиться лишь литературой из Интернета, порой даже посещение дорогих обучающих курсов не позволяет оградить себя от ошибок…
  • Статистика говорит о том, что в среднем прибыль получают только 25% трейдеров. Однако стоит отметить, что среди опытных трейдеров процент успешных гораздо выше. Все как в жизни зависит от практических навыков и знаний.
  • Процесс торговли предполагает сильную психологическую нагрузку. Результаты совершенных сделок полностью зависят от вашего психологического состояния.

В общем случае обучение торговле на Форекс является делом дорогостоящим и длительным. Но игра, как говорится, стоит свеч. Знания о рынке можно благополучно использовать для любого типа инвестирования. Главное – не попасть на «лохотрон», где преподают лишь теоретические основы рынка, а торговать не учат.

Значительно увеличить свою прибыль трейдер также может став ПАММ-управляющим или провайдером торговых сигналов. Если у вас нет желания самостоятельно торговать на Форекс, то вы можете повторять действия успешных трейдеров посредством процедуры копирования сделок.

Что такое копирование сделок?

Для тех, кто не желает «изобретать велосипед» в процессе торговли существует процедура копирования сделок. Она позволяет использовать устоявшиеся на практике торговые системы для управления капиталом на Форекс.

Многие сервисы автокопирования позволяют талантливым трейдерам транслировать свои сигналы в сеть непосредственно со своих счетов. Инвесторская аудитория сервиса получает эти сигналы на свои счета, копируя тем самым действия трейдера.

Схема работы системы автокопирования сделок выглядит следующим образом:

33-33

Причины, почему инвесторам на Форекс целесообразно обратить свое внимание на сервисы автокопирования:

  • Возможность тотального контроля своих средств на счете. Инвестор без проблем может открывать и закрывать сделки при наличии на то необходимости. Это, несомненно, одно из главных достоинств систем копирования сделок, однако нужно иметь в виду, что чрезмерная самодеятельность инвестора может привести к нарушению тактики работы провайдера сигналов, что в свою очередь повлечет за собой соответствующие последствия.
  • Торговля ведется исключительно инвестором. Таким образом, сводится на «нет» фактор эмоциональной нагрузки и отпадает необходимость постоянного нахождения у монитора торгового терминала.
  • Возможность гибкого управления торговым риском. Грамотная регулировка лотности  позволяет понижать и повышать риски в зависимости от обстоятельств. Это в целом снижает риски до приемлемых для инвестора уровней.

Недостатки систем автоматического копирования сделок:

  • Высокий уровень порога входа. Минимальный инвесторский депозит у разных брокеров лежит в пределах от 200$ до 1000$.
  • Необходимость наличия знаний о том, как работают торговые счета. Без этого вы просто не сможете задать параметры автокопирования.
  • Необходимость понимания принципов работы торговых стратегий, чтобы как минимум по ошибке не подключиться к ТС на основе метода Мартингейла. 
  • Поставщик сигналов никоим образом не отвечает за ВАШИ действия на ВАШЕМ счете, он торгует независимо, а вы лишь заимствуете у него торговую систему.
  • За использование торговых сигналов необходимо платить комиссию. Трейдер-провайдер по итогам каждой проведенной сделки берет себе небольшой процент вознаграждения. Это нужно учитывать при выборе поставщика торговых сигналов.

Нужно для себя четко уяснить тот факт, что вышеописанный сервис автокопирования предполагает именно «копирование» сделок, а не выбор их исходя из предполагаемой прибыли. Трейдер-провайдер не несет ответственность за успешность вашего торгового счета.

Однако, как мы понимаем, провайдер сигналов имеет свою выгоду от трансляции своих действий на рынке, ведь ему отчисляются комиссионные с каждой закрытой с прибылью сделки. В свою очередь, основной задачей инвестора является мониторинг своего баланса на предмет сильных просадок.

На мой взгляд, сервисы автокопирования сделок чрезвычайно перспективны. В скором будущем на нашем блоге появятся тесты наиболее популярных сервисов автокопирвоания, а также много информационного материала на эту тему.

Копирование сделок – не панацея на рынке Форекс. Существуют и другие способы получить прибыльную торговую систему для работы на валютном рынке. Поговорим о них подробнее.

Автотрейдинг с помощью торговых советников

Вы ошибаетесь, если представляете себе торгового робота таким:

На самом же деле торговый робот представляет собой компьютерную программу, написанную на языке программирования MQL, которая реализует алгоритм открытия, редактирования и закрытия ордеров на валютном рынке Форекс через торговый терминал MetaTrader. Если робот написан правильно, то степень участия трейдера в торговле сводится к минимуму.

На просторах сети Интернет можно отыскать большое количество различных роботов-советников, причем как платных, так и бесплатных. Однако далеко не все из них являются рабочими. О том, как  найти действительно качественный торговый советник я, вероятно, напишу отдельную статью, так что вам есть смысл подписаться на мой блог!

Установка торговых роботов осуществляется непосредственно в торговый терминал. Достоинства автоматической торговли посредством торговых роботов:

  • Минимальный порог входа (условия торговли те же что и для случая самостоятельной торговли). Тем не менее, существуют советники, которые изначально написаны под большой депозит, вернее, для их нормальной работы требуется большой объем средств на счете. Эта проблема решается путем открытия центового счета, на котором цифры те же самые, а реальные суммы торгов уменьшены в 100 раз.
  • Наличие тотального контроля над торговым счетом. Если есть необходимость – трейдер может собственноручно открывать и закрывать сделки. Более того, можно проводить абсолютно независимую торговлю параллельно с торговлей робота.
  • Вся ответственность возлагается на бездушную машину. Ваша психика находится в состоянии покоя, а неудачи можно свалить на компьютерную программу.
  • Моментальное исполнение сделок. Советник ни при каких обстоятельствах не пропустит сигнал индикатора. Следовательно, точность исполнения сделок на порядок выше, чем при торговле руками.
  •  Возможность вести торговлю в режиме 24/5. Это чрезвычайно важно, ибо сигналы очень часто приходят в ночное время суток.

Отрицательные стороны автоматической торговли робота:

  • Робот руководствуется исключительно техническим анализом. Иными словами, он использует только сигналы индикаторов и никак не учитывает важные фундаментальные факторы, такие как новости и экономическая аналитика.
  • Не все могут себе позволить поддерживать во включенном состоянии терминал в режиме 24/5. Поэтому часто приходиться обращаться к поставщикам услуг по VPS-хостингу (хотя стоит совсем недорого – порядка пары долларов в месяц).
  • Найти действительно качественного робота или создать его своими руками чрезвычайно сложно. В первом случае необходимо перерыть большие объёмы данных, а во втором – освоить язык программирования MQL.

В Интернете сегодня работают сотни ресурсов, предлагающих приобрести торговых роботов. Возникает вполне закономерный и логичный вопрос: Какой смысл продавать прибыльного робота? Смысла никакого нет, поэтому зачастую продается откровенный хлам.

Несомненно, существуют исключения из правил, но найти их по сложности примерно так же, как и отыскать работающую программу среди большого количества открытых приложений на форумах разработчиков. Короче, это практически нереально. А ведь вопрос касается ваших денег…

Исходя из вышеуказанных позиций, я не могу рекомендовать вам покупать торговые роботы для инвестирования на Форекс. Если вас интересует данное направление – ищите подходящий вариант среди бесплатных предложений или пишите робота сами.

Все три вышеописанных направления работы на Форекс (самостоятельная торговля, копирование сделок и автотрейдинг) требуют постоянного контроля со стороны трейдера. Именно это и выступает основным ограничительным фактором для многих людей, которые вовсе не желают тратить время на обучение и настройку систем инвестирования.

Как быть таким людям? Наилучший вариант для них – доверительное управление на Форекс. По названию легко можно определить что это такое. Это когда инвестор отдает свои деньги управляющему, который эффективно торгует на рынке, зарабатывает деньги инвестору и берет себе за все это лишь часть прибыли.

Сегодня на валютном рынке популярны два направления по доверительному управлению: ДУ на основе ПАММ-счетов и ДУ через Инвест-компании. Рассмотрим их подробнее.

Доверительное управление на основе ПАММ-счетов

ПАММ-счет представляет собой зарегистрированный у Форекс-брокера торговый счет, в структуру которого заложена возможность его пополнения инвесторами. Торговлю на валютном рынке проводит управляющий ПАММ-счета. Полученная в ходе торговли прибыль распределяется в соответствии с заранее оговоренными правилами между трейдером и инвесторами.

Очевидно, что управляющий не имеет возможности снять с ПАММ-счета деньги инвесторов, а процедура ввода/вывода доступна трейдеру только на его собственные средства и прибыль от торговли. Комиссия управляющего, как правило, составляет 10-50% прибыли инвестора.

55-55

В данной схеме брокер является куратором ПАММ-системы, основной задачей которой является обеспечение сотрудничества трейдера и инвесторов. На эту тему в Интернете имеется огромное количество материалов.

На текущий момент ПАММы считаются самым популярным инвестиционным инструментом. Основные достоинства ПАММов:

  • Небольшой порог входа. Минимум равен 10$, а в среднем доступ к ПАММ-инвестированию открывается с 200 долларов США (в том числе ПАММ-индексы и ПАММ-фонды).
  • На ПАММ-площадках любого брокера имеется как минимум 100 ПАММ-счетов, открытых для инвестирования. Выбор подходящего ПАММа – дело вкуса инвестора.
  • Высокие показатели доходности. Даже самые консервативные инвесторы могут рассчитывать на доходность в  50% годовых в американской валюте.

Отрицательные стороны ПАММ-инвестирования:

  • Инвестор не имеет возможности напрямую работать с ПАММ-управляющим, ибо инвесторов много, а управляющий один. Однако на брокерских форумах, как правило, имеются ветки по каждому отдельному управляющему, где ведется обсуждение.
  • Управляющий не несет никакой юридической ответственности за результаты торговли. Но смысла преднамеренно сливать счет то же нет, ведь заключая прибыльные сделки и получая при этом часть прибыли инвесторов, управляющий обеспечивает себе высокий доход.
  • Наличие комиссии управляющего. Она традиционно съедает порядка 50% инвесторской прибыли. Но даже этот показатель является неплохим при условии, если вы сами не умеете торговать.

По моему мнению, ПАММ-счета – одно из наиболее привлекательных и перспективных направлений в Интернете. Более того, для начинающих интернет-инвесторов – это, безусловно, лучший способ успешного начала карьеры. Грамотный выбор управляющего позволяет достичь высоких показателей доходности при приемлемом риске. Вы можете ознакомиться с созданным мною Excel-файлом для отбора самых выгодных ПАММ-счетов по критерию риск/доходность.

Опытный инвестор, работающий с ПАММ-системой, без особых проблем обеспечивает себе доходность на уровне 100% годовых. Для инвесторов, предпочитающих пассивный формат инвестиций, оптимальным направлением будет доверительное управление через Инвест-компании.

Доверительное управление через Инвест-компании

Конечно же, управление деньгами инвесторов осуществляют не только отдельные ПАММ-управляющие. Существенный сегмент рынка инвестиций сегодня принадлежит инвестиционным компаниям, которые специализируются на доверительном управлении на рынке Форекс. Работа таких компаний бывает двух типов:

  • Распределение инвесторских средств по различным ПАММ-счетам и последующее управление портфелем.
  • Самостоятельная торговля. В обязанности компании входит поиск и наем профессиональных трейдеров для управления деньгами клиентов.

В принципе не имеет значения, по каким принципам компания оперирует деньгами инвестора. Важно единственное – чтобы трейдеры компании торговали более эффективно, чем вы, и чтобы присутствовало подтверждение торговой деятельности.

В Интернете сегодня, к сожалению, полно пирамид и хайпов, которые прикрываются инвест-компаниями. Поэтому необходимо быть максимально осторожным при выборе компании, которой вы планируете доверить свои средства.

Достоинства ДУ через Инвест-компании:

  • Простота инвестиций. Вложив деньги, вы в любое время можете их вывести с прибылью. Используются следующие торговые инструменты: валютные пары рынка Форекс, акции на фондовом рынке, драгметаллы и товары.
  • Инвесторские средства находятся под присмотром профессионалов, которые четко понимают свою функцию и имеют огромный опыт работы на финансовых рынках.
  • Хороший доход. В большинстве случаев Инвест-компании по ДУ предлагают своим клиентам высокие показатели доходности.

Минусы ДУ через Инвест-компании:

 

  • Высокий риск попасть на мошенническую организацию. На просторах русскоязычного интернета имеется чрезвычайно мало компаний, в которых работают реальные трейдеры. По большей части это  хайпы и завуалированные пирамиды. Отличить пирамиду или хайп можно оценив предлагаемую ими доходность. Если организация ГАРАНТИРУЕТ вам высокий и стабильный доход – это определенно хайп, ибо на финансовом рынке не может быть никаких гарантий.
  • Невозможность повлиять на торговлю трейдера. Управляющий сам решает, какие сделки проводить и когда диверсифицировать портфель.
  • Высокий порог открытия счета. Для передачи в доверительное управление нужно иметь как минимум несколько тысяч долларов.

 

Найти действительно интересный для инвестирования вариант достаточно сложно ввиду постоянной популяризации пирамид и корпоративной закрытости компаний. Но все равно этот поиск не лишен смысла.

На этом все. Надеюсь, приведенный в статье материал способствовал расширению вашего кругозора в области Интернет-инвестиций.